OPPORTUNITÉS

À propos d’Alfred Stern & Cie

Alfred Stern & Cie accompagne principalement des professionnels (dirigeants, cadres supérieurs, professions libérales) sur des problématiques de structuration patrimoniale, protection, investissement et transmission. Le cabinet combine une approche d’ingénierie patrimoniale, une exigence de conformité et une exécution opérationnelle (solutions assurantielles, retraite, prévoyance, épargne salariale, investissements financiers et immobiliers).

Poste

Dans le cadre de son développement, le cabinet intègre un(e) Conseiller(ère) en Gestion de Patrimoine disposant de 2 à 3 ans d’expérience, intervenant en indépendant sous statut MIA (Mandataire d’Intermédiaire d’Assurance) immatriculé ORIAS.

Missions

• Conduire des diagnostics patrimoniaux et des analyses de besoins (personnels et professionnels),
• Construire et formaliser des préconisations (allocation financière, retraite, protection sociale, prévoyance, transmission, structuration juridique et fiscale),
• Mettre en œuvre les solutions retenues (assurance vie / contrat de capitalisation, PER, prévoyance, santé, épargne salariale, solutions de trésorerie d’entreprise, immobilier d’investissement selon dossiers),
• Assurer le suivi client : revues périodiques, arbitrages, mise à jour des situations, traçabilité des échanges,
• Développer un portefeuille via réseau, prescription et actions communes avec le cabinet (partenariats, apporteurs, écosystèmes),
• Produire une documentation de conseil conforme (recueil d’informations, adéquation, justification des choix, conservation des pièces).

Profil recherché

• 2 à 3 ans d’expérience en cabinet CGP / banque privée / courtage assurance / family office,
• Maîtrise des fondamentaux : assurance vie, PER, prévoyance, fiscalité patrimoniale, allocations, approche par objectifs,
• Rigueur de conformité : DDA, devoir de conseil, lutte anti-blanchiment, traçabilité, gestion des conflits d’intérêts,
• Qualités attendues : autonomie, exigence rédactionnelle, sens du détail, posture haut de gamme, capacité à instaurer une relation de confiance durable,
• Réseau actif apprécié (experts-comptables, avocats, notaires, dirigeants, communautés professionnelles).

Statut et cadre réglementaire

Indépendant – MIA (ORIAS) : intégration au cabinet via convention de mandat, sous procédures internes (conformité, supervision, gouvernance commerciale, process de validation). Capacité professionnelle et obligations de formation conformes aux exigences applicables à l’intermédiation en assurance.

Rémunération

Modèle entrepreneurial indexé sur la production : rétrocessions sur commissions + partage d’honoraires selon typologie de dossiers.
Possibilité d’évolution vers un périmètre élargi (référent thématique, management, développement d’un pôle).

Moyens mis à disposition

Accès à l’écosystème cabinet : offres et partenaires (assureurs, sociétés de gestion, plateformes, experts).
Trames, process, supports de conseil, cadre de conformité, outils de suivi.
Appui sur les dossiers complexes (ingénierie patrimoniale, structuration, montage).

Confidentialité

Poste soumis à une exigence stricte de confidentialité, de discrétion et de protection des données clients.

Formulaire de candidature